Red Hat SummitCaso de sucesso
Banco Galicia integra novos clientes corporativos em minutos com sua plataforma de NLP inteligente
Visão geral
O Banco Galicia tinha como objetivo se tornar o banco com mais foco no cliente do mercado financeiro. Para isso, definiu como objetivo reduzir o tempo de verificação dos novos clientes corporativos de três semanas para apenas uma. Com a ajuda da Red Hat Consulting, o banco desenvolveu uma solução inteligente de processamento de linguagem natural (NLP) baseada em inteligência artificial, utilizando o Red Hat OpenShift Container Platform, o Red Hat Integration e o Red Hat Single Sign-on (SSO). Isso não apenas reduziu o tempo de verificação de dias para minutos com 90% de precisão, como também diminuiu o downtime da aplicação em 40% e quadruplicou a agilidade. A plataforma de NLP representa um passo importante na jornada do banco para transformar suas tecnologias, processos e cultura.
Desafio
Integração de clientes corporativos mais lenta que a da concorrência
O Banco Galicia é um dos principais bancos privados da Argentina, com 5.500 funcionários que atendem a 3 milhões de clientes e 150.000 empresas de todos os portes e setores. Seus serviços abrangem de financiamentos, faturamentos, pagamentos e investimentos. Ele também oferecem produtos de comércio exterior para clientes que operam fora do país. Mesmo sendo uma empresa tradicional, o Banco Galicia é líder em inovação tecnológica.
O processo de Aceitação Oficial de Credenciais (OAC) do Banco Galicia determina se um cliente corporativo pode realizar transações financeiras com o banco. O processo, parte do modelo 'Know Your Customer' (KYC), levava até 20 dias para ser concluído - consideravelmente mais lento do que a concorrência. A documentação legal, financeira e econômica era desestruturada e continha muita linguagem humana, o que implicava em processamento, análise e verificação manuais por diferentes equipes.
O banco tinha o objetivo de se tornar o mais responsivo e ágil na verificação de clientes corporativos do mercado financeiro. O primeiro passo para se transformar em um "Banco 4.0" foi definir um objetivo: reduzir o tempo de verificação para uma semana. Com o intuito de agilizar o acesso de novos clientes corporativos aos serviços do banco, um novo projeto foi implementado para acelerar os processos de OAC.
Solução
Criação de uma plataforma de NLP inteligente e open source
O Banco Galicia uniu-se à Red Hat Consulting para criar uma plataforma de NLP inteligente baseada em IA. O Red Hat OpenShift oferece uma plataforma on-premise com infraestrutura confiável e altamente disponível. As cargas de trabalho de IA são implantadas em containers para otimizar o processo de inferência.
Para desenvolver e treinar modelos de IA, os cientistas de dados do Banco Galicia utilizam um conjunto de ferramentas de IA open source do projeto Open Data Hub (ODH), como o Jupyter Notebooks (para desenvolvimento) e o TensorFlow e o scikit-learn (para treinamento), todos executados no Red Hat OpenShift.
Através do treinamento contínuo, é possível melhorar os modelos baseados em API e disponibilizá-los para outras áreas e projetos do banco.
O Banco Galicia também usa o Red Hat Integration e do Red Hat Single Sign-on (SSO) para otimizar ainda mais a plataforma. As tecnologias do Red Hat Integration expõem os modelos a qualquer carga de trabalho interna que não esteja sendo executada na nuvem, enquanto o Red Hat SSO simplifica e garante o acesso às tecnologias da Red Hat.
Saiba mais sobre a solução de NLP do Banco Galicia
Confira como o Banco Galicia criou sua solução de IA/ML e o que o futuro reserva para esse projeto inovador.
Resultados empresariais
Redução do tempo de integração de 20 dias para minutos
Numa prova de conceito inicial, o processamento dos dados para verificação de clientes corporativos, que levava dias, foi reduzido para minutos. A precisão alcançada foi de 90%, ultrapassando o objetivo inicial do projeto de 80% e provando ser possível reduzir o tempo da análise.
Esperar 20 dias para a verificação virou coisa do passado. Agora, os clientes corporativos do banco têm acesso a um processo de integração totalmente digital, transparente e autogerenciado. A análise de documentos se tornou um processo praticamente em tempo real e os clientes podem abrir e começar a utilizar as contas em minutos.
Os funcionários que anteriormente se dedicavam à inspeção e ao processamento manual da documentação foram designados para tarefas mais analíticas, o que melhorou a satisfação no trabalho. Ao reduzir seu tempo de processamento do OAC, o Banco Galicia se posicionou como um dos bancos mais ágeis do mercado corporativo. Sem falar que automatizar o processo ajudou o banco a economizar cerca de 40% em custos operacionais.
Criada essencialmente com tecnologias Red Hat, a plataforma inteligente de NLP trouxe para o Banco Galicia liberdade e potencial de crescimento, uma vez que eles são os donos do conhecimento, dos algoritmos e dos dados para treinamento da IA. O projeto representa um primeiro passo importante na jornada de transformação digital do banco, iniciando um processo de evolução tecnológica, cultural e processual. Esse progresso também é fundamental para ajudar o banco a manter sua posição de liderança no setor financeiro e nas inovações tecnológicas, além de se aproximar da meta de Banco 4.0.
A Red Hat tem um papel significativo na implementação da nossa NLP, oferecendo tecnologia e arquitetura. Com ela, conseguimos entender tudo relacionado qo Red Hat OpenShift e também começamos a desenvolver uma arquitetura pudesse ser nativa em nuvem.
